Kripto para kredi şirketi Celsius Network’ün kurucusu dolandırıcılık suçlamasıyla tutuklandı

 (reuters.com)
1 puan yazan GN⁺ 2023-07-14 | 1 yorum | WhatsApp'ta paylaş
  • İflas eden kripto para kredi şirketi Celsius Network’ün kurucusu ve eski CEO’su Alex Mashinsky, müşterileri yanıltmak ve şirketin kendi token’ının değerini yapay olarak şişirmekle ilgili suçlamaları reddederek suçsuz olduğunu savundu
  • Menkul kıymet dolandırıcılığı, emtia dolandırıcılığı ve elektronik iletişim yoluyla dolandırıcılık dahil 7 ayrı ceza suçlamasıyla itham edildi; 3 federal düzenleyici kurum da eş zamanlı olarak dava açtı
  • Savcılığa göre, şirketin kendi token’ı Cel’deki varlıklarını satarak kişisel olarak yaklaşık 42 milyon dolar gelir elde etti
  • Celsius, %17’ye varan getiri vaat ederek kendisini geleneksel bankalar kadar güvenli diye tanıttı; ancak gerçekte riskli operasyonları sürdürdü
  • Bu dava, FTX’in çöküşü sonrasında kripto para sektörünün geneline yönelik düzenleyici baskının arttığı sürecin bir parçası

İddianame ve suçsuzluk savunması

  • Alex Mashinsky (57), perşembe günü Manhattan federal mahkemesindeki suçlama duruşmasında suçsuz olduğunu savundu
    • Gri polo tişört ve kot pantolonla, kelepçesiz şekilde mahkemeye çıktı
    • ABD Sulh Hâkimi Ona Wang, Manhattan’daki konutunun teminat gösterildiği 40 milyon dolarlık kefalet şartıyla serbest bırakılmasına karar verdi
  • Perşembe günü açıklanan iddianame uyarınca menkul kıymet dolandırıcılığı, emtia dolandırıcılığı ve elektronik iletişim yoluyla dolandırıcılık dahil 7 ayrı ceza suçlamasıyla itham edildi
  • ABD Savcısı Damian Williams, basın toplantısında bunun ister eski usul dolandırıcılık ister yeni bir kripto yöntemi olsun, sonuçta yalnızca dolandırıcılık olduğunu söyledi
  • Mashinsky, kripto para fiyatlarındaki sert düşüşle birçok şirketin çökmesi sırasında hakkında dava açılan bir dizi kripto ağır topundan biri
    • FTX kurucusu Sam Bankman-Fried de geçen yıl dolandırıcılık suçlamasıyla itham edilmiş ve suçsuz olduğunu savunmuştu

“PROFITS IN YOUR POCKET”

  • Celsius 2017’de kuruldu; kripto para fiyatlarındaki düşüş üzerine müşteriler mevduatlarını çekmeye başlayınca Temmuz 2022’de Chapter 11 iflas koruması başvurusunda bulundu
    • Çok sayıda müşteri fonlarına erişemiyor
  • Celsius gibi kripto kredi şirketleri, COVID-19 pandemisi döneminde kripto para fiyatlarındaki hızlı yükselişle birlikte hızla büyüdü
    • Mevduat sahiplerine kolay kredi ve yüksek faiz oranları vaat edip, token’ları kurumsal yatırımcılara ödünç vererek arbitraj kârı hedefleyen bir yapıydı
  • Celsius, faiz artışları ve yüksek enflasyon ortamında token fiyatlarının çökmesiyle yaşanan zincirleme iflasların ilk örneklerinden biriydi
    • Singapur merkezli hedge fon Three Arrows Capital ve rakip kredi şirketi Voyager Digital’ın iflaslarının hemen ardından başvuru yaptı

Piyasa manipülasyonu ve haksız kazanç suçlamaları

  • Mashinsky ve eski gelirden sorumlu üst yönetici Roni Cohen-Pavon, şirketin kendi token’ı Cel üzerinde piyasa manipülasyonu ve fiyat manipülasyonu dolandırıcılığı ile ilgili elektronik iletişim dolandırıcılığı suçlamalarıyla itham edildi
  • Savcılık, Mashinsky’nin Cel token varlıklarını satarak kişisel olarak yaklaşık 42 milyon dolar gelir elde ettiğini ileri sürdü
    • Celsius tüzel kişiliğinin kendisi hakkında suçlama yöneltilmedi
  • Cohen-Pavon yurt dışında bulunan İsrail vatandaşı; Williams iade edilip edilmeyeceği konusunda yorum yapmayı reddetti

Düzenleyici kurum davalarının içeriği

  • SEC, kayıtsız kripto para menkul kıymetleri satarak milyarlarca dolar topladığı ve halka açık olmayan şirketin mali durumu hakkında yatırımcıları yanılttığı gerekçesiyle Mashinsky ve Celsius’a dava açtı
    • SEC ve diğer düzenleyici kurumlar, Celsius’un %17’ye varan getiri vaat ederken giderek daha riskli adımlar attığını, buna rağmen kendisini geleneksel bankalar kadar güvenli gösterdiğini eleştirdi
  • Celsius, faiz geliri programını “Pour Yourself a Cup of Profits” ve “Profits in your Pocket” gibi ifadeler içeren e-postalarla tanıttı
  • Müşteri çekimlerinin hızlanmasıyla milyonlarca dolar zarar yaşanırken bile şirket, finansal olarak güvenli olduğunu ve para çekimleri için yeterli fona sahip olduğunu iddia etmeyi sürdürdü
  • SEC, Celsius’un yatırımcılara bildirdiğinin aksine riskli alım satım uygulamaları ve teminatsız krediler yürüttüğüne dikkat çekti
    • İlk token satışından 50 milyon dolar topladığını gerçeğe aykırı şekilde iddia etti
    • Gerçek mevduat sahibi sayısı yaklaşık 500 bin ve bunların çoğu pasif durumda olmasına rağmen 1 milyon aktif kullanıcısı olduğunu yalan şekilde ileri sürdü
  • U.S. Commodity Futures Trading Commission ve Federal Trade Commission da dava açtı
    • FTC, Celsius’un müşteri varlıklarını yönetmesinin kalıcı olarak yasaklanmasını öngören bir uzlaşmaya vardı
  • Justice Department, Celsius ile kovuşturmadan kaçınma anlaşması yaptı; şirket sorumluluğu kabul etti ve soruşturmada iş birliği sözü verdi

Ek davalar ve sektörün durumu

  • Bu davalar, Celsius ve kurucusunun karşı karşıya olduğu bir dizi zorluğa eklendi; ocak ayında New York Eyaleti Başsavcısı da Mashinsky’ye dolandırıcılık suçlamasıyla dava açmıştı
  • Geçen ay SEC’in Binance ve Coinbase’e dava açmasıyla sektör ek düzenleyici risklerle karşı karşıya kaldı
  • Aynı gün New York’taki başka bir federal mahkemede bir hâkim, Ripple Labs’in açık borsalarda XRP satışının federal menkul kıymet yasalarını ihlal etmediğine hükmetti
    • Bu karar, ilgili kripto paranın değerinde sert yükselişe yol açan sektör açısından olumlu bir gelişme oldu

İlgili okumalar

1 yorum

 
GN⁺ 2023-07-14
Hacker News yorumları

  • Gazeteciler mutlaka mahkeme belgelerine bağlantı vermeli
    Bu olayda epey belge var gibi görünüyor
    US v Mashinsky: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
    SEC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
    FTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
    CFTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...

  • Diyelim ki insanların Pokémon kartı alıp sattığı bir pazar yeri işletiyorsunuz; çok sayıda dolandırıcı var ama iyi fiyat garantisi verip ilgi çekmek için bazen kartları bizzat iyi fiyattan siz alıyorsunuz
    Sonra SEC bir anda Pokémon kartlarını menkul kıymet sayarsa, alım satım yapan kişi suçlu hâline gelir. Mesajlarda “SEC bunu uygulamaya koymaz” dediğiniz, insanlar ayrılmaya başlayınca da ihtiyacınız olmayanlar dahil tüm kartları satın almayı vaat ettiğiniz ortaya çıkarsa, sonradan yaptırım başladığında yalnızca yasadışı varlık ticareti değil, güvenli olduğunu söylediğiniz için dolandırıcılık, fiyatı etkilediğiniz için piyasa manipülasyonu, bunu mesajla yaptığınız için de wire fraud suçlaması eklenir. İddianameyi okuyunca Mashinsky’nin aşağı yukarı bu şekilde suçlu olduğu izlenimine kapıldım; bu, bariz pump-and-dump gibi “gerçek” tip-1 kripto dolandırıcılıklarından biraz farklı. SEC sınıflandırması olmasaydı dolandırıcılık da olmayabilirdi diye düşünmüştüm ama sonra gerçekten çok sayıda fiili dolandırıcılık yaptığı da ortaya çıktı, yani o kısmı görmezden gelebilirsiniz. Her durumda kriptonun sonu görünüyor ve bugün neden hâlâ Bitcoin ya da Ether tutmak isteyesiniz, hayal bile edemiyorum

    • SEC’nin derdi, deneyimsiz sıradan insanların dolandırılmaktan korunması olarak görülebilir
      Pokémon kartlarını agresif biçimde tanıtıp güvenli bir finansal yatırım gibi pazarlarsanız ve yalan vaatlere kanan sıradan insanlar tüm emeklilik birikimlerini buna yatırmaya başlarsa, SEC Pokémon kartlarıyla da ilgilenebilir. Kısacası neyin “menkul kıymet” sayılıp düzenlemeye tabi olacağı akışkan ve içsel bir meseledir. Sıradan insanların gerçek serveti işin içine girmeye başladığında düzenleme kapsamına girme ihtimali artar
    • Pokémon yerine Magic the Gathering kartları koyarsanız, SEC kısmı hariç hikâye neredeyse inanılmaz derecede gerçeğe yakın oluyor
      İlk “büyük” Bitcoin borsası olan Mt. Gox, aslında başlangıçta bir Magic kart borsasıydı ve daha sonra kripto parayı destekleyecek şekilde genişletildi. “Mt. Gox” adı, “Magic the Gathering online exchange” ifadesinden geliyor. Hacklenmemiş olsaydı bugün Coinbase’in bulunduğu yerde olabilirdi; o zaman bu varsayım gerçekten ürkütücü derecede isabetli olurdu. Tabii hacklendi ve bir takas kartı borsasının kriptoyla uğraşan bir yapıya dönüşmesi düşünüldüğünde, büyük çaplı bir hack neredeyse kaçınılmazdı
      0: https://en.wikipedia.org/wiki/Mt._Gox
    • Risksiz getiri oranı %17’ye kadar çıkan banka benzeri bir ürünü pazarlayan bir şirketi böyle savunmak gerçekten akıl dışı
      Mashinsky, Celsius’un faiz oranlarının banka mevduat faizlerinden çok daha yüksek olmasının nedeninin bankalardan daha riskli olması değil, getiriyi müşterilere daha fazla geri vermesi olduğunu söyledi. “Birileri yalan söylüyor. Ya bankalar yalan söylüyor ya da Celsius yalan söylüyor” dedi
    • Beyzbol kartları gibi fiziksel koleksiyon ürünü pazarları 100 yıldan uzun süredir var ve SEC bugüne kadar beyzbol kartı, Magic kartı, Pokémon kartı ya da spor ayakkabı alım satım yerlerine karışmadı
      O yüzden ikisinin aynı şey olduğunu ya da bunun anlamlı bir benzetme olduğunu iddia eden tarafın bunu kanıtlaması gerekir. Sadece bu vakada bile sanık kendi token’ını yarattı, o token’ı şişirip sattı, saçma düzeyde faiz öderken anaparanın güvende olduğunu reklam etti ve borç verdi. Buraya kadar bile bu iş, basit bir kart pazarı ya da alım satım sitesinden tamamen farklı bir finansal faaliyetler dünyası
    • Dolandırıcılığa iki basit örnek vermek bile yeterli
      Celsius, mevduatları güvence altına alan bir sigortası olduğunu söyledi ama yoktu; müşteri fonlarının yüksek riskli kredilerde kullanılmadığını söyledi ama gerçekte kullanıldı

  • “Birileri yalan söylüyor. Ya banka yalan söylüyor ya da Celsius yalan söylüyor” — Alex Mashinsky
    Neredeyse 5 milyar dolarlık uzlaşma olması şaşırtıcı
    https://www.cnbc.com/2023/07/13/former-celsius-ceo-arrested-... (“FTC ayrıca borsaya karşı 4,7 milyar dolarlık bir uzlaşma da açıkladı; bu tutar ancak iflas sürecinde alacaklılar ve yatırımcılar geri ödeme aldıktan sonra ödenecek”)

    • O insanların hepsi hapse girecek gibi görünüyor. Dolandırıcılık üstüne dolandırıcılık yaptılar ve en büyüğü de Tether
      Bütün bunların bu kadar uzun sürmesi etkileyici
    • FTC, Celsius müşterileri aldattığı için borsanın yatırımcıları aldattığına hükmetti ve çözüm de yatırımcılara parayı geri vermek
      Düşününce biraz tuhaf ama FTC’nin hedefinin yatırımcıyı korumak olduğunu yine gösteriyor
    • Ayrıntıları çok iyi bilmiyorum ama “alacaklılar ve yatırımcılardan sonra” deniyorsa bu fiilen 0 dolar demek değil mi diye düşünüyorum
      Cezanın neden yatırımcılardan sonra geldiğini anlamıyorum ve bu ahlaki tehlikeyi teşvik ediyor gibi görünüyor
    • İkisi de yalan söylüyor olamaz mı?

  • Bu tür dolandırıcıların nihai hedefinin ne olduğunu merak ediyorum
    Elbette hızlı zengin olmak için böyle planlara girişiyorlar ama bir noktada hapse gireceklerinin apaçık olmadığını düşündüren bir kaçış fırsatı gördükleri için mi yapıyorlar? İşler patladığında bu suçluların kafasındaki düşünce sürecini merak ediyorum. Pahalı avukatlar tutmanın ya da tutuklanmayacakları tuhaf bir yargı alanına taşınmanın yeterli olacağını mı düşünüyorlar?

    • FTX, 3AC, Celsius ve benzerleri kripto paraya gerçekten inandı ve yatırım varlıklarının durdurulamaz biçimde aya gideceğini düşündü
      Bu yüzden müşteri parasıyla bile riskli bahisler yaptılar. Bitcoin’in 1 milyon dolara çıkacağı “kesin” senaryoda kendileri de yakında aşırı zengin olacaklardı. Bu tavır sistemde aşırı kaldıraç birikmesine yol açtı, geçici olarak tüm zamanların en yüksek seviyelerini itti ama para akışı kesilince hızla gerçekliğe dönüldü ve o kaldıraç iflasa dönüştü. Başka bir evrende Fed faiz artırmazdı, GBTC spot ETF olurdu, kripto çılgınlığı sürerdi ve SBF’nin müşteri fonlarını kaldıraç olarak kullandığı dolandırıcılık gerçekten işe yarayıp onu dünyanın en zengin insanı yapabilirdi
    • Beyaz yakalı suçlara yönelik kovuşturmalar kötü şöhretli biçimde zayıf olduğu için daha fazla insan risk alıyor
      Bundan daha karmaşık olması gerekmiyor gibi. Küçük çaplı dolandırıcılık yapacaksan büyük çaplı yapmak daha iyi ve görünüşe göre hatta daha az riskli
    • Fazla derin düşünmeye gerek yok. Çoğu kişi parayı ele geçirdikten sonra ne olacağını hiç düşünmedi ya da kendilerinin paçayı kurtaracak kadar zeki olduğuna inandı
    • Celsius, iyi niyetle başlayıp gemiyi yüzdürmeye yönelik umutsuz çabalar içinde hızla dolandırıcılık şehrine dönüşen bir örnek gibi görünüyor
      Yaygın kripto dolandırıcılarında, kimsenin onlara dokunamayacağı ya da peşlerine düşmeyeceği yönünde bir aşırı özgüven var; bazen de bunu hiç düşünmüyorlar. Influencer usulü pump-and-dump işlerinde en kötü sonuç ZachXBT ya da Coffeezilla tarafından ifşa edilmekti. Bu iyi bir şey ama influencer birkaç ay sonra yeni bir enayi kitlesine başka bir çabuk zengin olma planıyla geri dönüyor
    • Bazıları gerçekten paçayı kurtarıyor. Proje sitesi zombi gibi ortada kalırken kurucuların ortadan kaybolduğu çok sayıda kripto pump-and-dump var
      Büyük oyuncular farklı. FTX’in kurucusu bir kumar bağımlısı gibi tasvir ediliyordu ve istatistiksel olarak lehine olduğu sürece her türlü riski alıyordu. Bu tavır büyük kripto figürleri arasında yaygın gibi görünüyor. Bir çıkış aramıyorlardı; kendilerini durduramadıkları için daha da büyütmeye çalıştılar

  • Kripto para dolandırıcıların cenneti

    • Ne yazık ki teknoloji sektörünün bunu birkaç açıdan istemeden mümkün kıldığını düşünüyorum
      İnternet/mobil patlaması insanlık için gerçek bir sıçramaydı. Matbaa kadar tamamen iyi değildi belki ama yine de gerçek bir sıçramaydı. Bu yüzden birçok yatırımcı bir sonraki büyük dalgayı aramaya başladı ve düzenleyiciler de “gelecek” olabilecek bir şeye zarar verme korkusuyla çok temkinli davrandı. Gazeteciler teknoloji hakkında eleştirel olmayan hayranlık yazıları ve büyük adam anlatıları yazmaya alışmıştı; Steve Jobs/Tony Stark tarzı dahi teknoloji kurucusu diye kültürel bir arketip de oluştu. Kripto dolandırıcıları ve blockchain satıcıları bütün bunları yoğun biçimde suistimal etti. Bu hem mağdurlar için zararlıydı hem de teknoloji sektörü için korkunçtu. Çünkü o kültür yeniden teknoloji sektörüne sızarak abartı için teşvik yarattı. Madencilik/blockchain/akıllı sözleşmeler/ICO/DAO/NFT/DeFi/Web3 diye uzayan saçma “inovasyonlara” harcanan tüm zaman ve para gerçek teknolojiye ve gerçek şirketlere gidebilirdi. Buna kapılan zeki gençler gerçek işlerin ve gerçek teknolojinin temellerini öğrenemedi; önümüzdeki birkaç yıl boyunca bu beyin yıkamayı çözmeleri gerekecek. Bir dahaki sefere daha seçici ve daha faydalı biçimde eleştirel olabiliriz umarım
    • Silindi. Onun yerine https://ic.unicamp.br/~stolfi/bitcoin/2020-12-31-bitcoin-pon... ve https://www.ic.unicamp.br/~stolfi/bitcoin/2021-01-16-yes-pon... okumak daha iyi

  • Şimdi “kripto” tayfa AI tarafına kayıyor. Bu bitmeyen bir hikâye

    • AI’ın aynı kategoriye girdiğini düşünmüyorum. İkisi de bir ölçüde abartılmış olabilir ama blockchain teknolojisi temelde kötü bir fikirdi ve meşru bir kullanım alanı yoktu
    • Kripto para aslında 2010’da zaten bitmişti
      O tayfa bunun üstüne DAO, akıllı sözleşmeler, NFT’ler, token’lar, blockchain şusu busu gibi aptalca fikirler yığmaya çalıştı sadece. Şimdi AI’a geçiyorlar ve herkesin yeniden keyfini çıkaracağı yeni aptal fikirleri beraberlerinde getirecekler
    • AI’ın suç dışında da gerçek kullanım alanları var
      Elbette bugün AI’ın en kârlı kullanım alanı kesinlikle suç gibi görünüyor ama insanları işsiz bırakmak için de kullanılabilir
    • Bu eğilimi gördüm ama bildiğim kadarıyla çoğu, içi boş çeşitli AI girişimlerinin abartılı tanıtım sorumlusu gibi davranıyor
      E-posta listesi dışında hiçbir şey üretmiyorlar

  • SEC’nin müdahalesi konusunda kafası karışanlar var; SEC cezai dava açamaz
    Birisi tutuklandıysa, tutuklama kararı Adalet Bakanlığı tarafından verilmiştir
    “Manhattan Federal Savcılığı, Mashinsky ve Cohen-Pavon’a yöneltilen suçlamaların ayrıntılarını paylaşmak için Doğu Saati ile 11:30’da (1530 GMT) bir basın toplantısı düzenleyeceğini açıkladı”

    • Doğru, ama burada neyin suç sayıldığını SEC fiilen tamamen kontrol ediyor
      SEC bunu böyle tanımlamadan önce, tutuklanmayı gerektirecek bir suç yoktu

  • Eşinin yaptıklarına da bakılmalı. Kocasının mağdurlarıyla alay eden ürünler bile sattı; her hâlükârda tutuklama haberi sevindirici

  • Kriptoyu çok yakından takip etmedim ama birkaç isim gözüme çarptı
    Son birkaç haftadaki manşetlere bakınca, büyük oyuncuların çoğu artık hukuki sorunlar yüzünden faaliyetlerini durduracak noktaya gelmiş gibi görünüyor. Hâlâ faaliyette olan en tanınmış oyuncu kim?

    • Vitalik Buterin
    • Brian Armstrong, CZ