Hizmet, yeni yazılımdır

• AI model performansı arttıkça, araç (tool) değil iş sonucunu (work) doğrudan satan hizmet olarak AI şirketlerinin yeni nesil dev şirketler olacağı; yazılım şirketlerinin hizmet şirketleri gibi çalıştığı bir yapı ortaya koyuluyor
• Tüm roller zeka (intelligence) ve muhakeme (judgement) olmak üzere iki eksende sınıflandırılıyor; zeka payı yüksek işler AI autopilot tarafından çok daha hızlı benimsenebilir
• Bugün AI harcamalarının yarısından fazlasını oluşturan yazılım mühendisliği, otomasyon eşiğini ilk aşan alan oldu; diğer uzmanlık işleri de onu izleyecek gibi görünüyor
• Daha önce dış kaynak kullanılan işleri giriş noktası (wedge) olarak alıp tedarikçi değişimi şeklinde pazara girerek, ardından şirket içi işlere genişlemek autopilot şirketlerinin temel stratejisi
• Sigorta aracılığı, muhasebe ve denetim, sağlık gelir döngüsü, işe alım gibi onlarca ila yüzlerce milyar wonluk değil, yüz milyarlarca dolarlık hizmet pazarlarının her birinde autopilot girişimleri şimdiden ortaya çıkıyor

---

Zeka (Intelligence) vs Muhakeme (Judgement)

• Kod yazma, test ve debug gibi işler kuralları karmaşık olsa da kuralın kendisine dayanan zeka işleridir
• Sırada hangi özelliğin geliştirileceği, teknik borcun kabul edilip edilmeyeceği, hazır olmadan yayına çıkılıp çıkılmayacağı gibi kararlar deneyim ve sezgiye dayanan muhakeme işleridir
• Bir yıl önce Cursor kullanıcılarının çoğu AI’ı otomatik tamamlama düzeyinde kullanıyordu; bugün ise ajanların başlattığı görevler insanların başlattıklarından daha fazla
• Yazılım mühendisliği, tüm meslekler arasında AI araç kullanımının yarısından fazlasını oluşturuyor; diğer meslekler hâlâ tek haneli oranlarda
  • Yazılım mühendisliği ağırlıklı olarak zeka işi olduğu için AI özerk icra eşiğini ilk geçen alan oldu
  • Bu akım tüm uzmanlık işlerine yayılıyor

Copilot ve Autopilot

• Copilot araç satar, autopilot ise iş sonucu satar
• Yakın zamana kadar AI modelleri hem zeka hem muhakeme tarafında geliştiği için, uzmanlara araç sunan copilot doğru yaklaşımdı
  • Harvey hukuk bürolarına, Rogo ise yatırım bankalarına satılan birer copilot modeli
  • Müşteri uzmandır, araç verimliliği artırır ve çıktının sorumluluğunu uzman taşır
• Bugün model zekâsı bazı kategorilerde yeterince yükseldiği için baştan autopilot olarak başlamak en iyi seçenek hâline geldi
  • Crosby, NDA taslağına ihtiyaç duyan şirketlere doğrudan satış yapıyor (dış hukuk danışmanına değil)
  • WithCoverage, sigortaya ihtiyaç duyan CFO’ya doğrudan satış yapıyor (sigorta broker’ına değil)
• Hangi iş kolu olursa olsun iş bütçesi (work budget), araç bütçesinden (tool budget) çok daha büyüktür ve autopilot ilk günden iş bütçesini yakalar
• İlgili alandaki zeka oranı ne kadar yüksekse autopilot o kadar hızlı kazanır

Yakınsama (Convergence)

• Bugünün muhakemesi yarının zekâsına dönüşür
• AI sistemleri ilgili alanda iyi muhakemenin ne olduğuna dair tekel niteliğinde veri biriktirdikçe sınır çizgisi yer değiştirir
• Copilot ile autopilot sonunda yakınsar
• Birçok kategoride copilot → autopilot geçişi şimdiden başladı; ancak başlangıç noktası önemli
  • Çünkü bugün müşteri kazanıp veri bileşik etkisini başlatabileceğiniz yeri o belirler

Autopilot stratejisi: Dış kaynağı giriş noktası (Wedge) olarak kullanmak

• Yazılıma harcanan her 1 dolara karşılık hizmetlere 6 dolar harcanıyor
• Autopilot’un toplam adreslenebilir pazarı (TAM), bir kategorideki tüm emek harcamasıdır (şirket içi + dış kaynak); ancak başlamak için en uygun yer, dış kaynağın zaten bulunduğu alanlardır
• İş zaten dış kaynağa veriliyorsa bu üç anlama gelir
  • Şirket işin dışarıda yapılmasını kabul etmiştir
  • Yerine geçirilebilecek mevcut bir bütçe kalemi vardır
  • Satın alan taraf zaten sonuç satın alıyordur
• Dış kaynak sözleşmesini AI-native bir hizmet sağlayıcısıyla değiştirmek tedarikçi değişimi, şirket içi personelin yerini almak ise organizasyonel yeniden yapılanmadır
• Strateji: dış kaynak kullanılan zeka ağırlıklı işlerle başla → dağıtım kazan → AI bileşik şekilde güçlendikçe şirket içindeki muhakeme ağırlıklı işlere genişle
• Crosby örneği: şirketlerin çoğunun zaten dış hukuk danışmanına verdiği NDA’lardan başladı; bu iş iyi tanımlanmış bir zeka işi, bütçesi hazır, kapsamı net, anında ROI sunuyor ve sürtünmesiz biçimde ikame edilebiliyor

Fırsat haritası (Opportunity Map): başlıca hizmet pazarlarının analizi

• Sigorta aracılığı ($140-200B)

  • Bu listedeki en büyük hacimli pazarlardan biri
  • Standart ticari sigorta son derece standartlaştırılmış durumda; broker’ın kattığı değer, özünde sigortacı karşılaştırması ve form doldurma gibi neredeyse saf zeka işlerinden oluşuyor
  • Dağıtım katmanı aşırı parçalı; on binlerce küçük broker aynı süreci yürütüyor ve hiçbir yerleşik oyuncu müşteri ilişkisini tek başına domine edemiyor
  • WithCoverage ve Harper dikkat çeken yeni girişimciler

• Muhasebe ve denetim (yalnızca ABD’de dış kaynak $50-80B)

  • ABD’de son 5 yılda yaklaşık 340 bin muhasebeci azaldı, buna karşın talep arttı
  • CPA’lerin %75’i emekliliğe yakın, lisans alma yolu uzun ve başlangıç maaşları teknoloji ile finansa göre geride
  • Bu yapısal açık, AI benimsenmesini neredeyse diğer tüm mesleklerden daha hızlı teşvik ediyor
  • Rillet defter kapatacak AI-native bir ERP kuruyor, Basis ise muhasebeciler için bir copilot olarak başladı

• Sağlık gelir döngüsü (ABD’de dış kaynak $50-80B)

  • “Sağlık” denince muhakeme ağırlıklı sanılabilir, ama faturalama katmanı neredeyse saf zeka işi
  • Tıbbi kodlama, klinik kayıtları yaklaşık 70 bin standartlaştırılmış ICD-10 koduna dönüştürme işidir; kurallar karmaşıktır ama yine de kuraldır
  • Dış kaynak pazarı zaten olgun ve performansa dayalı olduğu için autopilot’un yapması gereken aynı işi daha düşük maliyetle yürütmek
  • Anterior en önde görünüyor

• Hasar değerlendirme (TPA dâhil $50-80B)

  • Sigorta poliçesinin karşı tarafında, hasar değerlendirme ayrı bir autopilot alanı
  • Standart tazminat talepleri, poliçe metni yorumu, hasar çizelgeleri ve aktüeryal tablolar kullanılarak rezerv ayrılmasıyla ele alınıyor
  • Değerlendirici iş gücü yaşlanıyor ve yerini dolduracak yeni nesil gelmiyor
  • Crawford, Sedgwick gibi bağımsız değerlendiriciler ve TPA’lere dayanan büyük bir dış kaynak yapısı var
  • Tek bir sektörde en az iki ayrı autopilot fırsatı bulunuyor
  • Pace hasar işleme autopilot’u geliştiriyor, Strala ise AI-native bir TPA kuruyor

• Vergi danışmanlığı ($30-35B)

  • CPA lisansı düzenleyici bir hendek oluşturuyor, ancak alttaki işin %80-90’ı zeka işi
  • Vergi autopilot’u her yeni yargı alanını kapsadıkça veri hendeği derinleşiyor
  • Çoklu yargı alanı karmaşıklığı, tek bir şirket içi muhasebecinin başa çıkmasını zorlaştırdığı için KOBİ’lerin sık dış kaynak kullandığı bir alan
  • TaxGPT öncü oyuncu, Avrupa’da ise Skalar ve Ravical aktif

• Hukuk, işlem işleri ($20-25B)

  • Sözleşme taslağı, NDA, düzenleyici bildirimler gibi işler yüksek zeka oranına sahip ve rutin olarak dış kaynağa veriliyor
  • İş çıktıları kalite doğrulamasına yetecek kadar standart olduğu için alıcılar derin hukuk uzmanlığı olmadan da AI çıktısına güvenebiliyor
  • Harvey yükselen lider, hızlı biçimde autopilot’a dönüşüyor; Crosby ve Lawhive ise autopilot-native yeni girişimciler

• Yönetilen IT hizmetleri ($100B+)

  • Neredeyse tüm KOBİ’ler IT’yi dış kaynağa veriyor
  • Yama yönetimi, izleme, kullanıcı sağlama, uyarı sınıflandırma gibi işler, binlerce benzer ortamda tekrar eden zeka işleri
  • Mevcut yazılımlar (ConnectWise, Datto) MSP’lere araç satıyor, ancak henüz kimse şirketlere doğrudan “IT’niz işletiliyor” şeklinde bir sonuç satmıyor
  • Edra IT süreç otomasyonu, Serval ise IT destek otomasyonu geliştiriyor

• Tedarik zinciri ve satın alma ($200B+)

  • Çoğu şirket yalnızca en büyük %20 tedarikçisiyle ciddi pazarlık yapıyor; geri kalan uzun kuyruk ise insanlar için ekonomik olarak değmediğinden ihmal ediliyor
  • Sözleşme sızıntısı toplam satın alma harcamasının %2-5’i düzeyinde
  • Giriş noktası sahipsiz bırakılmış işler: savunulacak bütçe kalemi de yok, yerine geçilecek yerleşik oyuncu da; yalnızca keşfedilmeyi bekleyen para var
  • Magentic doğrudan satın alma, AskLio ise dolaylı satın alma için AI geliştiriyor
  • Tacto, orta pazar için aynı anda hem system of record hem copilot inşa ediyor

• İşe alım ve insan kaynakları ($200B+)

  • Bu listedeki en büyük hizmet pazarı
  • İşe alım hunisinin üst kısmı (eleme, eşleştirme, outreach) saf zekâdır; ancak adayın kapanışı ve kültür uyumu değerlendirmesi, yıllara dayalı örüntü tanıma gerektiren muhakeme işidir
  • Autopilot için giriş noktası, eşleştirmenin standartlaştığı yüksek hacimli, düşük muhakemeli rollerde bulunuyor
  • Juicebox, Mercor ve Jack & Jill, bu spektrumun farklı noktalarında öne çıkan oyuncular

• Yönetim danışmanlığı ($300-400B)

  • Dev bir pazar, ancak işin büyük kısmı muhakeme ağırlıklı
  • Kilit soru, AI’ın danışmanlığı zeka bileşenlerine (veri toplama, benchmarking) ve muhakeme bileşenlerine (stratejik öneriler) ayıramayacağı
  • Zeka katmanının otomatikleştiği, muhakeme katmanının ise insanda kaldığı bir yapı mümkün mü sorusu öne çıkıyor
  • En iyi aday henüz belli değil (TBD)

2025→2026 geçişi ve yenilikçinin ikilemi

• 2025’in en hızlı büyüyen AI şirketleri copilot şirketleriydi
• 2026’da birçok copilot şirketi autopilot’a geçmeye çalışacak, ancak yenilikçinin ikilemi ile karşılaşacak
  • Çünkü iş sonucu satmak, kendi müşterilerinizin yaptığı işi ikame etmek anlamına gelir
• İşte bu durum, saf autopilot şirketleri (pure-play autopilot) için giriş fırsatı yaratıyor

[xguru]

Birlikte okunabilecek iyi yazılar arasında da var ama bu yazıyla karşıt görüşte olan Hizmet yazılım olmayacak yazısına da göz atın

[idunno]

VC portföy şirketlerini (WithCoverage, Crosby, Anterior vb.) sıralayarak, fiilen Sequoia'nın deal sourcing mantığını yatırım tezi gibi paketlemiş bir tarafı olduğu söyleniyor. (Claude Opus 4.6)